optimisation fiscale & Patrimoniale
Protégez vos revenus. Construisez votre patrimoine.
Agent Général AXA Prévoyance & Patrimoine à Rueil-Malmaison (92), j'interviens à Paris, en Île-de-France et dans toute la France. J'accompagne les chefs d'entreprises, professions libérales, dirigeants et indépendants ainsi que les particuliers sur les sujets de prévoyance, mutuelle / complémentaire santé, leur retraite / épargne ainsi que l'optimisation de leur fiscalité et de la transmission de leur patrimoine.
Des besoins différents selon votre statut
Six domaines, une vision d'ensemble
Votre protection, votre retraite et votre patrimoine sont liés. Je les traite ensemble, pour que chaque décision tienne compte des autres.
Si vous êtes arrêté 6 mois, qui paie vos charges de cabinet ou d'entreprise ?
Les régimes obligatoires des libéraux protègent peu, et souvent tard. J'accompagne en priorité les avocats, notaires, experts-comptables, médecins et architectes pour combler ces écarts.
Quatre étapes, sans engagement jusqu'à la troisième
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Alexandre Rémond
Agent Général AXA Prévoyance & Patrimoine je rencontre mes clients en rendez-vous, à leur domicile ou à leur bureau ou encore en visio-conférence. Je prends le temps de comprendre votre situation avant de proposer quoi que ce soit. Et je reste votre interlocuteur, d'une année sur l'autre.
En savoir plus →Ils m'ont confié leur situation
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Votre agent AXA à Rueil-Malmaison, dans l'Ouest parisien et à Paris
Mon agence est située 2 rue de Marie Galante à Rueil-Malmaison (92500). Je reçois et je me déplace auprès des particuliers, professions libérales et chefs d'entreprise des Hauts-de-Seine et des Yvelines : Rueil-Malmaison, Nanterre, Suresnes, Puteaux, Courbevoie, Saint-Cloud, Garches, Vaucresson, Bougival, Chatou, Croissy-sur-Seine, Le Vésinet, La Celle-Saint-Cloud et Saint-Germain-en-Laye.
J'accompagne également mes clients à Paris, notamment dans les 8e, 15e, 16e et 17e arrondissements, et partout en France en rendez-vous à distance.
Prendre rendez-vous à l'agence ou en visio →{{ exp.h1 }}
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Ce qui change selon votre statut
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Les avantages
AXA Banque doublement récompensée grâce à vous
Le prix de la 1re banque de réseau recommandée décerné par ses clients
88 % des clients se déclarent satisfaits d'AXA Banque et plébiscitent la qualité de la relation client avec leurs conseillers.
Prix décerné par le Magazine spécialisé en finance « Mieux Vivre Votre Argent »
1re place pour son « Service Clients » pour la deuxième année consécutive
Les conseillers sont récompensés pour leur pédagogie, leur réactivité et la qualité du conseil.
Enquête Mieux Vivre Votre Argent N°522 avril 2026
Questions fréquentes
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Un conseiller que vous rencontrez, et qui reste.
Je suis Alexandre Rémond, Agent Général AXA Prévoyance & Patrimoine. J'accompagne les chefs d'entreprise, les professions libérales, les dirigeants, les indépendants et les familles à Paris et toute la France.
J’ai débuté en 1995 comme gestionnaire de patrimoine à la Caisse des dépôts et consignation, puis j’ai évolué en immobilier d’entreprise et dirigé pendant douze ans une société. Cette expérience de dirigeant m’aide aujourd’hui à comprendre les enjeux de mes clients.
Depuis 2015, je suis agent général AXA Prévoyance et Patrimoine. J’accompagne les chefs d'entreprise/indépendants, les dirigeants, les professions libérales, les particuliers et les entreprises sur la prévoyance, la santé, l’épargne, la retraite et la transmission de leur patrimoine. Mon bilan social et patrimonial leur donne une vision claire de leurs risques et des solutions adaptées à leurs objectifs.
Qu'est-ce qu'un Agent Général AXA Prévoyance & Patrimoine ?
Un Agent Général est un entrepreneur indépendant, mandataire exclusif d'AXA France. Je dirige ma propre agence et je réponds personnellement de la qualité du conseil que je vous apporte.
Vous bénéficiez de la solidité et de la gamme d'un grand assureur, avec un interlocuteur unique qui connaît votre dossier, vos contrats et votre famille.
Quatre engagements
Du premier échange au suivi annuel
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Je travaille avec vos autres conseils
Votre expert-comptable, votre notaire, votre avocat : avec votre accord, je coordonne mes recommandations avec eux. Une décision de prévoyance ou de retraite a des effets fiscaux et juridiques, et chacun doit disposer de la même information.
Prendre rendez-vous
Le premier échange dure 30 minutes. Il est sans engagement, à votre domicile, à votre bureau ou en visio-conférence.
2 rue de Marie Galante
92500 Rueil-Malmaison
Obtenir votre devis santé
Répondez à quelques questions. Je prépare votre devis personnalisé et vous l'envoie par email.
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Qui souhaitez-vous assurer ?
Suivi des demandes de devis
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Garantie des accidents de la vie
Une chute dans la douche, une coupure en bricolant, une mauvaise réception au sport : les accidents du quotidien ne sont couverts ni par la Sécurité sociale au-delà des soins, ni par la responsabilité civile de votre contrat habitation. La GAV vous aide pendant votre rétablissement et vous indemnise si des séquelles permanentes subsistent.
Les avantages
Jusqu'à 2 M€ d'indemnisation
Indemnisation dès quelques centaines d'euros pour des séquelles légères. Le plafond démarre à 1 M€ et augmente de 100 000 € par année d'ancienneté, jusqu'à 2 M€ (contrats souscrits avant le 31/12/2026).
Aide à domicile pendant l'immobilisation
Ménage, repas livrés, auxiliaire de vie : jusqu'à 40 h de services pris en charge, avec la personne de votre choix ou celle proposée par AXA Assistance.
Garantie Parent solo incluse
En cas de séparation ou de décès du conjoint : aide aux démarches, 20 h de garde d'enfants, 20 h de soutien scolaire et 6 entretiens avec un psychologue.
3 formules, mêmes garanties
Seul le nombre de personnes protégées change.
Pour vous seul(e).
Pour deux personnes : vous et votre conjoint, ou vous et votre enfant.
Pour toute la famille. Vos petits-enfants sont aussi couverts quand vous les gardez.
* Tarifs indicatifs AXA pour un assuré de moins de 60 ans, formules Solo et Duo sans option, formule Famille avec option Sports à risque. Le tarif exact dépend de votre situation : je vous l'indique dans votre devis.
Les accidents couverts
- ✓Accidents domestiques : à la maison, dans le jardin
- ✓Accidents de sport et de loisirs : vélo, bricolage, football, danse…
- ✓Accidents scolaires, à l'école ou en sortie
- ✓En vacances, en France comme à l'étranger
- ✓Catastrophes naturelles, agressions, violences intrafamiliales
- ✓Accidents médicaux
Ce que vous recevez
- ✓Une indemnisation en cas de séquelles permanentes, y compris pour les préjudices moraux (souffrances, préjudice esthétique)
- ✓Une compensation de la perte de revenus
- ✓Des services à domicile après une hospitalisation de plus de 48 h ou une immobilisation de plus de 4 jours
- ✓Du soutien scolaire à domicile pour un enfant blessé
Questions fréquentes
Mon assurance habitation ne me couvre-t-elle pas déjà ?
Rarement. La responsabilité civile couvre les dommages que vous causez aux autres, pas ceux que vous ou vos enfants subissez.
Et la Sécurité sociale ou ma mutuelle ?
Elles remboursent les soins. Les pensions d'invalidité restent limitées et les préjudices moraux ne sont jamais indemnisés.
J'ai déjà une prévoyance professionnelle.
Elle compense en partie la perte de revenus, mais ne couvre ni les préjudices moraux, ni l'assistance d'une tierce personne, ni en général votre famille.
Garanties selon clauses et conditions du contrat Ma Protection Accident AXA. Document d'information produit (PDF)
Quelle formule pour votre foyer ?
Je vous établis un devis adapté à votre situation familiale.
Devis prévoyance individuelle
Arrêt de travail, invalidité, décès : répondez à quelques questions et je vous envoie un devis adapté à votre activité et à vos revenus.
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Devis assurance emprunteur
Nouveau prêt ou contrat à changer : depuis la loi Lemoine, vous pouvez changer d’assurance emprunteur à tout moment, sans frais. Répondez à quelques questions et je compare pour vous les garanties et le coût.
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L’Offre Patrimoniale AXA Banque
Une banque privée à taille humaine : des placements et des financements réservés, une carte haut de gamme et un interlocuteur unique, votre agent, qui coordonne votre banque, votre assurance et votre patrimoine.
Aux clients AXA disposant d’un patrimoine financier significatif
- 100 000 € d’actifs financiers chez AXA Banque,
- ou 300 000 € d’encours au total chez AXA Banque et AXA France (assurance vie, épargne…).
- Sous réserve des conditions d’éligibilité en vigueur.
Ce que comprend l’offre
Un accompagnement renforcé
- Votre agent, mandataire exclusif d’AXA Banque, comme interlocuteur principal
- Un Service Premium dédié, du lundi au samedi de 8 h à 19 h 30
- Une vision d’ensemble : banque, assurance, retraite et transmission
Épargne et investissement
- Compte à terme Patrimonial sur 18 mois, à taux bonifié par rapport à la grille standard, dès 50 000 €
- Sélection régulière de produits structurés (EMTN) sur compte-titres, dès 50 000 €
- Gestion sous mandat de votre PEA ou compte-titres par des sociétés de gestion reconnues, dont Rothschild & Co Asset Management
Financement et trésorerie
- Découvert Lombard de 150 000 € à 5 M€, garanti par vos placements sans avoir à les vendre, remboursable de 6 mois à 5 ans
- Crédit immobilier aux meilleures conditions de la grille, avec une décote de taux pour les financements à partir de 1 M€
- Sous réserve d’acceptation du dossier par AXA Banque
Carte Visa Infinite et avantages
- Carte Visa Infinite avec conciergerie 24 h/24, 7 j/7
- Cotisation offerte à partir de 10 000 € de dépenses par carte et par trimestre
- Accès privilégié aux vins du Groupe AXA (AXA Millésimes)
Pourquoi passer par votre agent ?
L’Offre Patrimoniale prend tout son sens quand elle s’inscrit dans une stratégie globale. Lors d’un bilan social et patrimonial, j’étudie votre situation et je vous indique comment combiner l’offre bancaire avec votre assurance vie, votre retraite, votre prévoyance et l’organisation de votre transmission.
AXA Banque est notée AA- par l’agence Fitch.
L’expertise bancaire alliée au savoir-faire d’AXA en assurance et en gestion de patrimoine.
Un interlocuteur qui vous suit dans le temps et connaît l’ensemble de votre situation.
Êtes-vous éligible ?
Prenons 30 minutes pour faire le point sur vos avoirs et voir ce que l’Offre Patrimoniale peut vous apporter.
Offre d’AXA Banque soumise à conditions d’éligibilité, susceptible d’évoluer ou d’être arrêtée par AXA Banque. Conditions détaillées, taux et tarifs en vigueur sur axa.fr – Offre Patrimoniale. Les instruments financiers ne garantissent pas la performance et présentent un risque de perte en capital. Crédit sous réserve d’acceptation par AXA Banque. Alexandre Rémond, Agent Général AXA, agit en qualité de mandataire exclusif en opérations de banque d’AXA Banque. Communication à caractère promotionnel, non contractuelle.
Bourse et épargne financière
Compte-titres, PEA, fonds, gestion déléguée : investissez en bourse en autonomie depuis votre espace en ligne, ou avec mes conseils pour construire un portefeuille cohérent avec votre assurance vie et vos objectifs.
Toutes les solutions pour investir
Compte-titres
L’enveloppe la plus souple : actions, obligations, fonds, sans plafond de versement. Elle donne aussi accès aux produits structurés et aux groupements forestiers.
PEA (Plan d’Épargne en Actions)
Investir en actions européennes dans un cadre fiscal favorable : après 5 ans, les gains sont exonérés d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux).
Gestion sous mandat
Confiez la gestion de votre PEA ou de votre compte-titres à des professionnels des marchés, selon votre profil de risque.
Gamme de fonds (OPCVM)
Une large sélection de fonds pour répartir votre épargne entre actions, obligations, marchés et thématiques.
FCPI
Des fonds investis dans des PME innovantes, qui ouvrent droit à une réduction d’impôt sur le revenu en contrepartie d’une durée de blocage et d’un risque élevé.
Groupement Forestier d’Investissement (GFI)
Investir dans la forêt française pour diversifier votre patrimoine, avec des avantages fiscaux possibles, depuis votre compte-titres.
Le plan d’investissements programmés
Dès 50 € par mois, sur votre PEA ou votre compte-titres, vous investissez régulièrement dans une sélection de fonds. Vous construisez votre portefeuille pas à pas et lissez l’effet des variations de marché.
Transférez-le chez AXA Banque
Le transfert conserve l’antériorité fiscale de votre PEA. Pour un transfert d’au moins 10 000 €, AXA Banque rembourse les frais de transfert jusqu’à 150 € (offre réservée aux titulaires d’un compte bancaire AXA). Je m’occupe des formalités avec vous.
PEA, compte-titres, assurance vie : lequel choisir ?
Ces enveloppes se complètent. Le PEA pour les actions européennes à long terme, le compte-titres pour la liberté d’investissement, l’assurance vie pour la souplesse et la transmission. Lors d’un bilan, je vous aide à répartir votre épargne selon votre horizon, votre profil de risque et votre fiscalité.
Faisons le point sur vos placements
30 minutes pour analyser votre épargne actuelle et identifier les bonnes enveloppes.
Prendre rendez-vousLes instruments financiers présentent un risque de perte partielle ou totale du capital investi ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les FCPI et GFI comportent une durée de blocage et un risque de perte en capital ; les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la réglementation en vigueur. Conditions générales et tarifs d’AXA Banque sur axa.fr – Bourse et épargne financière. Alexandre Rémond, Agent Général AXA, agit en qualité de mandataire exclusif en opérations de banque d’AXA Banque. Communication à caractère promotionnel, non contractuelle.
Crédit immobilier
Résidence principale, investissement locatif, rachat de crédit : je vous accompagne pour financer votre projet avec AXA Banque, et pour l’assurer, du premier rendez-vous jusqu’à la signature chez le notaire.
Quel que soit votre projet
Résidence principale ou secondaire
Financer l’achat de votre logement, dans l’ancien ou le neuf, avec ou sans travaux.
Investissement locatif
Constituer un patrimoine immobilier et préparer des revenus complémentaires, en lien avec votre stratégie fiscale.
Rachat de crédit immobilier
Faire racheter un prêt en cours pour améliorer ses conditions, selon votre situation et les taux du moment.
Crédit relais
Acheter votre nouveau logement avant d’avoir vendu l’ancien.
Les atouts du prêt immobilier AXA Banque
Taux privilégié avec la domiciliation de vos revenus et de vos échéances sur un compte bancaire AXA. Remboursement anticipé possible, total ou partiel, dans les conditions prévues au contrat.
Votre prêt en 4 étapes
- 1Étude de votre projetNous faisons le point sur votre projet, votre apport, vos revenus et votre capacité d’emprunt.
- 2Montage du dossierJe constitue avec vous le dossier de financement et le plan de financement, avec l’assurance emprunteur adaptée.
- 3Offre de prêtAprès acceptation par AXA Banque, vous recevez l’offre de prêt et disposez d’un délai de réflexion de 10 jours avant de l’accepter.
- 4Signature et suiviLes fonds sont débloqués chez le notaire ; vous suivez ensuite votre prêt depuis votre espace client, avec votre agent à vos côtés.
Bien assurer votre prêt, c’est protéger vos proches
L’assurance emprunteur est exigée pour l’octroi du prêt : décès, perte totale et irréversible d’autonomie, incapacité, invalidité. Vous êtes libre de choisir votre assureur, à garanties équivalentes, et de changer de contrat à tout moment grâce à la loi Lemoine. La convention AERAS s’applique en cas de risque aggravé de santé.
Mon devis assurance emprunteurL’emprunteur dispose d’un délai de réflexion de 10 jours avant d’accepter l’offre de prêt. La vente est subordonnée à l’obtention du prêt ; si celui-ci n’est pas obtenu, le vendeur doit rembourser les sommes versées. Aucun versement, de quelque nature que ce soit, ne peut être exigé d’un particulier avant l’obtention d’un ou plusieurs prêts d’argent.
Offre de crédit immobilier d’AXA Banque, sous réserve d’étude et d’acceptation du dossier par AXA Banque. Conditions, exemple représentatif et taux en vigueur sur axa.fr – Prêt immobilier. Alexandre Rémond, Agent Général AXA, agit en qualité de mandataire exclusif en opérations de banque d’AXA Banque. Communication à caractère promotionnel, non contractuelle.
Assurance vie
Le placement préféré des Français, pour épargner à votre rythme, préparer votre retraite et transmettre à vos proches. Je vous aide à choisir le contrat AXA, les supports et le mode de gestion adaptés à vos objectifs et à votre profil.
Un seul placement, plusieurs objectifs
Constituer un capital
Épargner à votre rythme, par versements libres ou réguliers, pour un projet ou pour faire travailler votre épargne.
Préparer la retraite
Se constituer un complément de revenus, à récupérer en capital ou sous forme de rente le moment venu.
Financer les projets de vos enfants
Études, premier logement : une épargne disponible au moment où ils en auront besoin.
Transmettre à vos proches
Désigner librement vos bénéficiaires et transmettre un capital dans un cadre fiscal avantageux.
Des supports adaptés à votre profil
Votre épargne se répartit entre plusieurs supports, selon votre horizon de placement et le risque que vous acceptez.
Fonds en euros
Le capital investi est garanti à tout moment, hors frais. Un socle sûr pour la partie de votre épargne que vous ne voulez pas exposer.
Fonds Croissance (Eurocroissance)
Un capital net garanti au terme de 10 ans, avec un potentiel de rendement supérieur au fonds en euros.
Unités de compte
Actions, obligations, immobilier, private equity, infrastructures, produits structurés : un potentiel de rendement plus élevé, avec un risque de perte en capital.
Gérer vous-même ou déléguer
- Gestion libre : vous choisissez vos supports, avec mes conseils.
- Gestion pilotée : des professionnels pilotent votre épargne selon vos objectifs.
- Épargne responsable : des supports engagés sur des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Un cadre fiscal avantageux
- Seuls les gains sont imposés, lors d’un retrait, et non les sommes versées.
- Après 8 ans, abattement annuel sur les gains retirés : 4 600 € pour une personne seule, 9 200 € pour un couple, hors prélèvements sociaux.
- En cas de décès, chaque bénéficiaire profite d’un abattement de 152 500 € pour les versements effectués avant 70 ans ; le conjoint ou partenaire de PACS est exonéré.
- Votre argent reste disponible : retraits partiels ou total possibles à tout moment.
Pourquoi passer par votre agent ?
Le choix du contrat, la répartition entre supports et la rédaction de la clause bénéficiaire font toute la différence. Je vous conseille au départ, puis je fais le point avec vous chaque année et à chaque étape de votre vie (mariage, naissance, retraite…) pour adapter votre contrat.
Votre bilan épargne offert
30 minutes pour analyser vos placements et vos objectifs.
Prendre rendez-vousL’assurance vie est un placement de moyen-long terme ; une durée de 8 ans minimum est recommandée. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital : leur valeur peut évoluer à la hausse comme à la baisse en fonction des marchés financiers, l’assureur ne s’engageant que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La garantie du fonds Croissance porte sur le capital net à l’échéance de 10 ans. Fiscalité en vigueur susceptible d’évoluer, selon votre situation personnelle. Contrats, frais et performances détaillés sur axa.fr – Assurance vie. Communication à caractère promotionnel, non contractuelle.
Épargne responsable ESG
Donner du sens à votre épargne sans renoncer à la performance : votre assurance vie ou votre épargne retraite peut financer des entreprises engagées pour l’environnement et la société. Je vous aide à choisir les supports en accord avec vos valeurs et votre profil.
ESG : trois critères pour évaluer les entreprises
Au-delà des résultats financiers, les gérants analysent la façon dont une entreprise gère ses risques et ses impacts. Une meilleure vision des risques et des opportunités peut contribuer à la performance de long terme, sans la garantir.
Environnement
Réduction des énergies fossiles, gestion des déchets, préservation des ressources naturelles.
Social
Création d’emplois, égalité salariale entre les femmes et les hommes, bien-être au travail.
Gouvernance
Droits des actionnaires, transparence fiscale, lutte contre la corruption.
Comment reconnaître un placement responsable ?
Des labels indépendants et la classification européenne SFDR vous aident à repérer les fonds réellement engagés.
Label ISR
Distingue les fonds qui intègrent des critères ESG et excluent les activités les plus polluantes, comme le charbon et les hydrocarbures.
Label Greenfin
Créé par le ministère de la Transition écologique : des fonds qui financent l’économie verte et excluent les énergies fossiles.
Label Finansol
Des placements qui financent des activités à fort impact social : emploi, logement, lutte contre l’exclusion, entrepreneuriat.
Article 6 : pas d’objectif de durabilité. Article 8 : le fonds promeut des caractéristiques environnementales ou sociales. Article 9 : l’investissement durable est l’objectif même du fonds.
Les solutions AXA pour une épargne responsable
Perspectiv’ESG
Votre épargne est pilotée par des professionnels et investie dans des entreprises engagées dans la transition énergétique, l’égalité, l’éducation et la santé. Au moins 75 % des supports en unités de compte sont classés article 9.
AXA Avenir Infrastructure
Un fonds classé article 8, investi dans des projets d’infrastructures liés notamment à la transition énergétique.
AXA Immo Avenir
Un support immobilier labellisé ISR : logements, bureaux, commerces, logistique, résidences seniors et étudiantes, santé.
Une gestion encadrée
Exclusion du tabac et des armes controversées, restrictions sur le pétrole, le gaz et les filières liées à la déforestation, sortie programmée du charbon thermique.
Les engagements annoncés par AXA
- 55 % des actifs gérés classés en investissements durables au 31 décembre 2025.
- Neutralité carbone du portefeuille d’investissement visée d’ici 2050.
- 5 milliards d’euros par an d’ici 2030 pour la transition climatique.
- Sortie du charbon thermique en 2030 dans l’Union européenne et l’OCDE, en 2040 dans le reste du monde.
Une épargne à votre image
Climat, emploi, santé, éducation : nous définissons ensemble les thèmes qui comptent pour vous, puis la part de votre assurance vie ou de votre épargne retraite à investir en supports responsables, en cohérence avec votre horizon et votre profil de risque.
Votre bilan épargne offert
30 minutes pour faire le point sur vos placements et vos valeurs.
Prendre rendez-vousLes supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital : les montants investis ne sont pas garantis, l’assureur ne s’engageant que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur, qui peut évoluer à la hausse comme à la baisse selon les marchés financiers. La prise en compte de critères ESG ne garantit pas la performance. Engagements et chiffres communiqués par AXA ; informations en matière de durabilité et documents d’information sur axa.fr – Épargne responsable. Communication à caractère promotionnel, non contractuelle.
Épargne et retraite
Préparer votre retraite, c’est choisir aujourd’hui le revenu que vous aurez demain. Plan d’Épargne Retraite, assurance vie, bourse : je vous aide à combiner les bonnes solutions selon votre âge, vos revenus et votre fiscalité.
Préparez votre retraite en réduisant vos impôts
- Des versements déductibles : vos versements volontaires réduisent votre revenu imposable, dans la limite d’un plafond annuel. Plus votre tranche d’imposition est élevée, plus l’économie est importante.
- Une sortie au choix : à la retraite, en capital, en rente viagère, ou en combinant les deux.
- Un déblocage anticipé possible : pour l’achat de votre résidence principale, ou en cas d’accident de la vie (invalidité, décès du conjoint, fin de droits au chômage, surendettement, cessation d’activité après liquidation judiciaire).
- Une épargne qui vous suit : le PER est transférable et regroupe, si vous le souhaitez, vos anciens contrats retraite (Madelin, PERP, article 83).
Combien vous ferait économiser un PER ?
Indiquez votre statut, vos revenus et votre versement : le simulateur calcule votre plafond, votre économie d’impôt et le capital estimé à la retraite.
Simuler mon PERÀ chaque étape, un accompagnement
Toutes les solutions pour épargner
Court, moyen ou long terme : un large choix de solutions, et la possibilité de confier la gestion de votre épargne à des experts.
Plan d’Épargne Retraite (PER)
Préparer un complément de revenus et réduire vos impôts dès aujourd’hui.
Simuler mon économie d’impôt →Assurance vie
Une épargne disponible, un cadre fiscal favorable et un outil de transmission.
Découvrir l’assurance vie →Épargne responsable ESG
Donner du sens à votre épargne avec la gestion pilotée Perspectiv’ESG.
Découvrir l’épargne responsable →PEA et compte-titres
Investir en bourse en direct ou en gestion sous mandat.
Découvrir la bourse →Offre Patrimoniale AXA Banque
Pour les patrimoines financiers importants : solutions et services réservés.
Découvrir l’offre →Votre bilan retraite offert
30 minutes pour estimer vos revenus futurs et construire votre stratégie d’épargne.
Les avantages fiscaux du PER s’appliquent dans la limite des plafonds en vigueur et dépendent de votre situation ; l’épargne est en principe indisponible jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé prévus par la loi. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital. Fiscalité en vigueur susceptible d’évoluer. Informations détaillées sur axa.fr – Épargne et retraite. Communication à caractère promotionnel, non contractuelle.
Prévoyance : protéger vos revenus et votre famille
Salarié, fonctionnaire ou sans activité professionnelle : en cas de décès, d’invalidité ou d’arrêt de travail prolongé, la prévoyance garantit à vos proches les moyens de maintenir leur niveau de vie. Je vous aide à évaluer ce dont ils auraient réellement besoin.
Les bonnes questions à se poser
Trois garanties pour faire face
Montants, bénéficiaires et options sont fixés à la souscription, selon vos besoins et votre budget.
Vos proches perçoivent un capital
- Un capital ou une rente versé aux bénéficiaires que vous choisissez
- Une rente éducation pour vos enfants, jusqu’à 26 ans, ou à vie pour un enfant en situation de handicap
- Dans une famille recomposée, les enfants de votre conjoint peuvent aussi être protégés
Votre niveau de vie est préservé
- Après un accident ou une maladie, un capital ou une rente complète vos revenus
- La rente est versée jusqu’à la retraite, selon les conditions du contrat
Des indemnités journalières
- Vos revenus sont maintenus jusqu’à votre reprise, pendant 1 an ou 3 ans selon l’option choisie
- Un soutien financier si vous arrêtez de travailler pour accompagner un enfant gravement malade, blessé ou handicapé
Votre bilan de protection offert
Lors de mon bilan social, je calcule ce que vous verseraient la Sécurité sociale et votre employeur, et ce qu’il manquerait à votre famille.
Garanties dans les limites et conditions du contrat, hors exclusions ; montants, durées et bénéficiaires définis à la souscription. Documents d’information et conditions générales sur axa.fr – Assurance prévoyance. Communication à caractère promotionnel, non contractuelle.
Assurance dépendance
Si votre autonomie venait à diminuer, Entour’Age vous verse une rente à vie et vous accompagne, vous et vos proches aidants. Une façon d’anticiper sereinement, sans peser sur votre famille ni entamer votre patrimoine.
Pourquoi anticiper la dépendance ?
La perte d’autonomie peut survenir avec l’âge, après une maladie ou un accident. Les aides publiques ne couvrent qu’une partie des frais.
Une rente mensuelle à vie
La rente est versée dès la reconnaissance de la perte d’autonomie, et tant que dure l’état de dépendance couvert. Le capital premiers frais est versé immédiatement, sans franchise.
Un soutien humain, pas seulement financier
Ne pas être seul face à la situation
- Un référent dédié pour les démarches : dossier APA, aides publiques
- Relais d’une aide à domicile jusqu’à 500 € par an si l’aidant est hospitalisé ou immobilisé
- 3 entretiens téléphoniques par an avec un psychologue
Du répit et un logement adapté
- Solutions de répit jusqu’à 1 000 € par an : garde à domicile ou séjour en établissement spécialisé
- Conseil en aménagement du logement par un professionnel, jusqu’à 500 €
Remboursement en cas de décès
- En cas de décès avant 85 ans sans avoir été dépendant, vos bénéficiaires récupèrent les cotisations versées depuis la souscription, hors frais de fractionnement
Un médaillon connecté pour joindre un conseiller 24 h/24 en cas de chute ou de malaise, à domicile. Conditions préférentielles pour les assurés AXA.
Quel montant de rente choisir ?
Nous évaluons ensemble vos futurs revenus de retraite, le coût d’une aide à domicile ou d’un établissement près de chez vous, et votre patrimoine, pour fixer la rente adaptée. Pour vous, ou pour vos parents.
Contrat Entour’Age d’AXA. Garanties dans les limites et conditions du contrat, hors exclusions ; conditions de reconnaissance de la dépendance définies dans la notice d’information. Le coût des prestations organisées par AXA Assistance au-delà des montants pris en charge reste à la charge de l’assuré. Document d’information et notice sur axa.fr – Assurance dépendance. Communication à caractère promotionnel, non contractuelle.
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Résultats indicatifs, qui ne constituent ni un conseil personnalisé ni une offre de contrat. Votre situation réelle sera étudiée lors du bilan.
Mentions légales et confidentialité
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Faisons le point sur votre situation
Un premier échange de 30 à 45 minutes, sans engagement. Vous repartez avec une vision claire de ce qui est couvert, et de ce qui ne l'est pas.